Субъектом данного правонарушения является физическое лицо, которое вступает в кредитные правоотношения с банком или кредитной организацией.
Способы мошенничества
Субъективной стороной данного правонарушения всегда выступает прямой умысел, мошенник действует умышленно, преследуя свои корыстные цели.
В результате мошенник совершает хищение у банка или кредитной организации. Способы хищения могут быть разные. Мошенник может при заключении кредитного договора сообщить банку ложные или недостоверные сведения, предоставить поддельные документы. Но всегда имеет место обман или предоставление ложной информации.
Зачастую заёмщик не имеет финансовой возможности выплачивать кредит, предоставляет в банк поддельные гарантийные письма или фальшивые уставные документы, скрывает информацию о наличии задолженностей и залогов, создает фиктивное предприятие, которое выступает стороной в сделке.
В результате таких махинаций, мошенник становится обладателем денежных средств банка, полученных по кредиту, но не имеет намерений выплачивать данные денежные средства. Преступление будет считаться завершённым с того момента, когда денежная сумма поступила в распоряжение владельца, либо была переведена на его банковский счёт.
Как квалифицируется мошенничество в сфере кредитования по закону?
Мошенничество в сфере кредитования может быть квалифицировано как административное правонарушение либо как уголовное преступление, в зависимости от размера причиненного ущерба. К административным правонарушениям относится мошенничество на сумму до 1000 рублей, если же сумма превышает 1000 рублей, то правонарушение может быть квалифицировано как уголовное преступление.
Наказание за данное преступление может быть связано с лишением свободы, а могут быть назначены и иные виды наказаний, предусмотренные УК РФ.
Что делать, если Вы столкнулись с мошенничеством при оформлении кредита?
Если Ваши интересы пострадали от действий мошенников, то первое, что стоит незамедлительно сделать, - это обратиться к опытному юристу по уголовным делам, который поможет Вам привлечь виновные лица к ответственности, и взыскать с ответчика весь причиненный им моральный и материальный ущерб.
Задать вопрос юристу бесплатно по теме «Мошенничество в сфере кредитования» можно прямо на нашем сайте.
